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外汇MT45入门级牌照之加拿大MSB牌照

加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)是加拿大的金融情报单位,于2000年成立。它是一个独立机构,向财政部长汇报工作,对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国金融行业的相关资料,以保护加国的金融稳定及安全。 加拿大牌照目前来说监管还是给力的,是真正的MM全牌!

业务范围

加拿大MSB向公众提供下列服务;

外汇交易:进行交易,您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。

资金支付:使用电子资金转帐网络或任何其他方法,将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。

兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西:这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

加拿大FTR牌照优势:

1.天眼显示MM牌,评分高

2.价格相对其他监管牌照来说低很多

3.下牌快(二十个工作日下牌)

4无需缴纳保证金

5. 口碑好,投诉少

申请加拿大FTR MSB要求

办理您的金钱服务业务牌照MSB:

在开始在加拿大经营之前,您必须在FINTRAC上注册您的货币服务业务(MSB)。即使您已在一个省或地区注册为MSB,您仍然必须在我们这里注册。

合规计划程序:

全面有效的合规计划是您履行PCMLTFA及相关法规规定的所有义务的基础。在FINTRAC检查期间,重要的是要证明所需的文档已经准备就绪,并且被授权代表您行事的员工、代理和所有其他人员都受过良好的培训,能够有效地执行遵从性程序的所有元素。高级管理人员必须批准合规计划,合规管理人员必须具有执行该计划要求的必要权力。你必须:

(1)指定合规负责人负责合规计划的实施和监督;

(2)制定并应用由高级管理人员批准的最新的书面合规政策和程序;

(3)应用及记录风险评估,包括缓解措施及策略;

(4)为员工、代理人和其他有权代表您行事的人制定并维护书面培训计划;

(5)每两年回顾你的法规遵循计划(政策和程序,风险评估和培训计划),以测试其有效性。

了解您的客户程序

作为一项货币服务业务,您必须根据犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资条例(PCMLTFR),为某些活动和交易核实客户的身份。了解你的客户的一部分包括以下方法来识别客户,以及进行某些额外的活动,如下所示:

(1)何时确认个人和实体的存在——货币服务企业;

(2)识别个体和确认实体存在的方法;

(3)业务关系要求;

(4)持续的监控要求;

(5)实益拥有权要求;

(6)第三方认定要求;

(7)政治人物和国际组织负责人-货币服务企业。

牌照申请需要准备:

• MSB牌照的金融业务方案设计

• 准备与撰写申请材料

• 向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请

• 申请过程中,负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。

• 若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如Product Disclosure Statement。

详情可直接咨询

建一个小程序商城准备什么

1、最关键——小程序开发费用

不管是商家想自己开发还是找第三方开发公司,都是需要准备一笔开发费用的。自己独立开发小程序商城,首先自己一定要有开发过的经验,或者是已经有了一个开发团队。商家需要有小程序的开发者权限,可以在微信公众平台上申请,同时也需要提前准备好关于商家的相关资料以及个人资料,申请注册完成小程序之后,才能够正式开发小程序商城。

2、营业执照

微信小程序商城暂时还只面向有营业执照的用户开放,并且微信平台还有规定,营业执照经营范围必须和小程序开店内容一致,也就是说你用餐饮的营业执照注册的小程序,就不能去经营服装。

但是,要注意的是,如果是借朋友的执照,如果是个体工商的执照,那么小程序的收款账号就只能是执照法人的银行卡,而且注册小程序的时候必须要用法人的微信号作为管理员去注册。虽然后期管理员可以改,但是收款账号改不了。

所以不建议借朋友执照注册小程序。如果是借的朋友的企业营业执照,收款账号就是他的公司对公账户。

3、营业执照类型区分

营业执照还分为个体工商和企业两种类型。

如果你是个体工商户的话,那么注册小程序的时候请准备好以下资料:

营业执照原件照片或者复印件盖章的照片、法人的身份证号、法人的银行卡号、支行信息法人的微信、一个新的邮箱、法人的电话、300元微信认证费(按年收取)、想好你的小程序名(一旦发布不能修改,修改需要300元重新认证)。

企业的营业执照的话,需要准备好的资料就有:

营业执照原件照片或者复印件盖章的照片、你的身份证号(不需要一定是法人)、公司的对公账号(企业必须要有对公账号,个体工商就不要求有对公账户)支行信息、你的微信、一个新的邮箱、你的电话、300元微信认证费(按年收取)想好你的小程序名(一旦发布不能修改,修改需要300元重新认证)。

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